मुंबई: निवेश किसी भी देश की आर्थिक वृद्धि और विकास का आधार होते हैं. यह निवेशकों को रिटर्न का दोहरा लाभ देते है. इक्विटी और डेब्ट दो प्रकार के निवेश हैं. डेब्ट निवेश करने के कई तरीके हैं, और आरंभिक सार्वजनिक निर्गम (आईपीओ) उनमें से एक है. स्टॉक आईपीओ के अलावा कंपनियां अपने व्यावसायिक कामों के लिए लोन पूंजी जुटाने हेतु भारत में बॉन्ड आईपीओ भी जारी करती हैं. आइए भारत में बॉन्ड आईपीओ के बारे में जानें और उनके लाभ, ऑनलाइन निवेश कैसे करें. इन सब के बारे में जानते है.
बॉन्ड आईपीओ सहित बॉन्ड में निवेश, कम जोखिम और उच्च-लाभ वाले अवसरों के लिए एक पसंदीदा निवेश विकल्प के रूप में उभरा है. भारत का बॉन्ड बाजार अर्थव्यवस्था में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है.
बॉन्ड आईपीओ क्या हैं?
बॉन्ड आईपीओ एक ऐसी प्रक्रिया है जिससे कंपनियां आम जनता को बॉन्ड जारी करती हैं और अपने व्यावसायिक कामों के लिए पूंजी जुटाती हैं. सबसे पहले हमें आरंभिक सार्वजनिक निर्गम (आईपीओ) को समझना होगा. जब भी कोई सरकारी या निजी संस्था खुदरा निवेशकों को पहली बार प्रतिभूतियां जारी करती है, तो इस प्रक्रिया को आईपीओ कहा जाता है. सरल शब्दों में आईपीओ आम जनता से पूंजी जुटाने की प्रक्रिया है.
इसलिए जब भी कोई कंपनी प्राथमिक बाजार में जनता को बॉन्ड जारी करती है (मतलब लोन के रूप में पूंजी जुटाने का प्रयास करती है), तो वह बॉन्ड आईपीओ बन जाता है. आरंभिक सार्वजनिक निर्गम से संबंधित सभी प्रक्रियाएं भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा अधिसूचित नियमों और विनियमों के अनुसार होनी चाहिए.
हालांकि, आपको यह याद रखना चाहिए कि आम जनता के लिए केवल पहला निर्गम ही बॉन्ड आईपीओ की श्रेणी में आएगा. इसके बाद के निर्गमों को “बॉन्ड का सार्वजनिक निर्गम” कहा जाता है.
कंपनियां बॉन्ड आईपीओ क्यों जारी करती हैं?
निवेशकों से लोन जुटाने के दो तरीके हैं- पहला, यह बॉन्ड आईपीओ के माध्यम से हो सकता है, जो बॉन्ड का पहला सार्वजनिक निर्गम होता है. दूसरा तरीका निजी लोन प्लेसमेंट के माध्यम से है.
हालांकि, लोन निजी प्लेसमेंट मुख्य रूप से बड़े संस्थागत निवेशकों, उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों और अनुभवी निवेशकों के लिए होते हैं, जिन्हें जारी करने वाली कंपनी को निर्गम से पहले पहचानना होता है. सार्वजनिक निर्गमों के विपरीत, केवल पहचाने गए निवेशक ही इन उपकरणों में भाग ले सकते हैं.
इसके अलावा कुल आय के अनुपात के अनुसार भारत की बचत दर दुनिया में सबसे अधिक है. इसलिए, बॉन्ड आईपीओ कंपनियों को अपने वित्तपोषण विकल्पों में विविधता लाने और अलग-अलग वित्तीय संस्थानों में अप्रयुक्त पड़ी बड़ी बचत जमाओं का उपयोग करने का अवसर देते हैं.
बॉन्ड आईपीओ लाने से इन बचतों का भारत के आर्थिक विकास के लिए उत्पादक उपयोग करने में मदद मिलती है.
भारत में बॉन्ड आईपीओ में कौन निवेश कर सकता है?
भारत में बॉन्ड आईपीओ, किसी निजी या सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनी द्वारा आम जनता के लिए बॉन्ड की आरंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) है. बॉन्ड आईपीओ, इक्विटी आईपीओ की तरह ही कंपनियों के लिए पैसे जुटाने का एक तरीका है.
- एनआरआई– एनआरआई का मतलब है अनिवासी भारतीय. एनआरआई, आरबीआई द्वारा निर्दिष्ट कुछ शर्तों और आईपीओ विवरणिका में उल्लिखित शर्तों के तहत घरेलू बॉन्ड आईपीओ में निवेश करने के लिए पात्र हो सकते हैं.
- आरआईआई- आरआईआई का अर्थ है खुदरा व्यक्तिगत निवेशक. ये व्यक्तिगत निवेशक होते हैं जिनके पास एक निश्चित अधिकतम सीमा तक बॉन्ड खरीदने का विकल्प होता है, जो अक्सर बॉन्ड आईपीओ विवरणिका में निर्दिष्ट होती है और अक्सर 2 लाख रुपये पर निर्धारित होती है.
- एचएनआई- एचएनआई का मतलब है हाई नेट वैल्यू वाले व्यक्ति. जिन व्यक्तियों का बॉन्ड आवेदन मानक आरआईआई सीमा से अधिक होता है, वे इस श्रेणी में आते हैं. यदि आवेदन की लागत 2 लाख रुपये से अधिक है, तो उसे एचएनआई आवेदन के रूप में वर्गीकृत किया जाता है.
- क्यूआईबी- क्यूआईबी का मतलब है योग्य संस्थागत खरीदार. इस समूह में बैंक, म्यूचुअल फंड और बीमा कंपनियों सहित संस्थागत व्यवसाय शामिल हैं. आमतौर पर आईपीओ का एक निश्चित हिस्सा इस समूह के लिए अलग रखा जाता है.
- सीआईएस- सीआईएस का मतलब है कॉर्पोरेट निवेशक. यह उन कॉर्पोरेट या वाणिज्यिक फर्मों को दिखाता है जो बॉन्ड आईपीओ निवेशक बन सकते हैं.
बॉन्ड आईपीओ में कैसे अप्लाई करें?
ऑनलाइन आईपीओ के लिए आवेदन करने के दो तरीके हैं- ब्रोकर के प्लेटफॉर्म के जरिए और इंटरनेट बैंकिंग के जरिए.
ब्रोकर प्लेटफॉर्म के माध्यम से अप्लाई
- अपने ब्रोकर के ऑनलाइन प्लेटफॉर्म या मोबाइल ऐप पर लॉग इन करें.
- आईपीओ सेक्शन खोजें और अपनी रुचि की कंपनी चुनें.
- लॉट साइज या बोली की मात्रा और अपनी बोली की कीमत निर्धारित करें.
- अपना UPI आईडी दर्ज करें और अपने आवेदन की पुष्टि करें.
- अपने UPI ऐप पर मैंडेट अलर्ट प्राप्त होने के बाद, लेनदेन को अधिकृत करें.